주식잘하는법: 성공을 이끄는 전략과 노하우
주식투자는 처음에는 간단해 보이지만, 시간이 흐를수록 복잡해질 수 있습니다. 하지만, 주식 잘하는 법에 대한 몇 가지 기본적인 원칙을 이해하면, 주식투자에서 성공적인 결과를 얻을 수 있습니다. 재무제표 분석, 욕심을 조절하는 방법, 그리고 투자 전략에 대한 몇 가지 팁을 활용하여, 주식 잘하는 법을 배워봅시다.
주식 물타기: 분산 투자와 재무제표 점검
재무제표를 깊게 살펴보고 이해하는 것이 주식투자의 핵심이다. 내가 투자하려는 회사의 재무 상태를 정확히 알고, 그 회사의 재무제표가 건전하다는 것을 확인하는 것이 중요하다. 간혹 주식투자를 시작하는 사람들 중에는, 재무제표를 보는 것보다 회사의 이름이나 이미지에 더 많은 중점을 두는 사람들도 있다. 하지만 이런 접근법은 매우 위험하다. 이름이나 이미지가 아름답다고 해서 그 회사의 주식이 반드시 오를 것이라는 보장은 없다. 실제로 그 회사가 내일 문을 닫을 수도 있다면, 그런 회사의 주식을 사는 것은 매우 위험한 투자가 될 것이다.
그럼에도 불구하고, 주식시장에서는 재무 상태가 좋지 않은 회사의 주식 가격이 상승하는 경우도 종종 있다. 이런 현상은 주로 두 가지 이유 때문에 발생한다. 첫째, 투자자들이 그 회사의 미래 재무 상태가 좋아질 것이라는 기대를 가지고 주식을 사기 때문에 가격이 상승한다. 둘째, 일부 세력들이 주식 가격을 조작하여 인위적으로 가치를 높이는 경우다.
주식 투자에 처음 도전하는 사람들이 이 두 가지 경우를 정확히 알아차리기는 어렵다. 특히 첫 번째 경우는 주식에 대한 깊은 이해와, 회사의 미래 전망에 대한 전문적인 평가 능력이 필요하다. 이런 능력은 주식 투자에 깊이 몰두하고, 많은 공부를 한 사람들만이 갖게 된다. 따라서 주식 투자 초보자가 안전하게 투자를 하려면, 재무 상태가 좋지 않은 회사는 투자 대상에서 제외하는 것이 가장 좋다.
재무제표는 주식투자에서 가장 중요한 정보원이다. 특히 재무제표가 좋지 않은 기업은 시장이 어려운 시기에 더 큰 타격을 받는다. 성공적인 주식투자자 워런 버핏은 "물이 빠질 때 어떤 기업이 진짜인지 알 수 있다"라고 말했다. 암호화폐 시장을 보면 이 말이 얼마나 중요한지 알 수 있다. 금리 인상 시기에 암호화폐의 가격은 훨씬 더 많이 떨어진다. 암호화폐 대부분이 재무제표를 평가할 수 없는 것들이기 때문에, 돈이 빠지는 시기에 그 가치가 급락하는 것이다.
주식 투자, 분산으로 안전하게
주식을 분산투자하라는 말은 매우 중요합니다. 이는 '계란은 한바구니에 담지 말라'는 월가의 명언과 같습니다. 초보 투자자로서 10배 오를 종목을 고르는 것은 대부분 운에 의존하는 일입니다. 그러나 우리의 소중한 자산을 운에 맡기는 것은 매우 위험한 행위입니다.
주식 투자에서 자산배분은 매우 중요한 부분입니다. 한 종목만 사게 되면, 그 종목이 망하면 나의 모든 돈이 사라지게 됩니다. 이를 위험 분산이라고 합니다. 나 역시 처음 주식투자를 시작할 때 단 한 종목의 비중을 30%로 두었더니, 그 종목이 망하면서 한 동안 힘들었던 적이 있습니다.
그래서 나는 주식을 분산투자하는 것을 추천합니다. 이는 자신만의 기준을 만들어서 투자하는 것이 중요합니다. 사람마다 다르지만, 재무제표를 중심으로 좋은 주식을 선별하는 사람이라면, 한 종목의 비중을 전체 자산의 1~5%로 두는 것이 좋습니다. 만약 평소에 본인이 관리하기 힘들다면, 한 종목의 자산 비중을 10% 넘기지 않는 것이 좋습니다. 이렇게 하면 위험성을 최소화하면서도 투자의 수익을 극대화할 수 있습니다.
안전한 투자: 레버리지의 적절한 사용
레버리지를 과도하게 사용하지 않는 것이 중요하다. 현재 우리는 금리 인상 시기에 직면해 있습니다. 금리가 인상된다는 것은 시장에서 유동성이 감소한다는 것을 의미합니다. 이러한 상황에서 대출로 주식 시장에 투자하면, 금리 인상으로 인한 시장의 돈이 빠져나가는 현상과 동시에 주식 시장에 투자된 돈 또한 빠져나갈 가능성이 높습니다. 이로 인해 주식 가격이 급격하게 상승하지 않아, 레버리지를 부주의하게 사용한 경우 큰 손실을 입을 수 있습니다. 즉, 투자 전체가 손실로 돌아올 가능성이 있습니다.
레버리지는 일반적으로 금리가 하락하는 시기, 즉 시중에 돈이 풀리는 시기에 사용하는 것이 이상적입니다. 현재와 같은 상황에서는 꾸준히 들어오는 현금 흐름을 최대한 활용하여 주식 투자에 이용하는 것이 가장 좋습니다.
주식 전문가들은 앞으로 한동안 주식 가격이 2020년과 2021년처럼 급격히 상승하는 일은 없을 것으로 예상하고 있습니다. 따라서, 현재의 상황에서는 꾸준히 들어오는 현금 흐름을 바탕으로 안정적으로 투자하는 것이 가장 좋습니다.
안전한 투자를 위한 현금자산 보유의 중요성
만약 당신이 괜찮은 주식을 발견했다고 느낀다면, 그래도 모든 돈을 한 번에 투자하지 말아야 합니다. 내가 보기에 그 주식이 훌륭하다고 판단되더라도, 그 주식의 가치가 떨어질 가능성은 언제나 있습니다. 이런 상황에서 현금이 없다면, 가격이 떨어진 주식을 추가로 구매하는 기회를 잃게 될 수 있습니다. 따라서, 전체 자산에서 현금의 보유량을 20~30%정도는 유지하는 것이 좋습니다. 이는 주식 투자에 있어서 중요한 원칙 중 하나입니다. 현금도 주식투자에 있어서는 매우 중요한 자산입니다.
또한, 단 한 종목의 주식을 사고자 할 때도 절대 한 번에 전부를 구매하지 않는 것이 바람직합니다. 주식 구매는 5~10번에 걸쳐서 나눠서 하는 것이 좋습니다. 이렇게 하면, 주식을 구매한 후에 가격이 떨어진다 해도, 당신은 오히려 기분 좋게 추가 주식을 구매할 수 있게 됩니다. 이는 주식 투자의 또 다른 중요한 원칙입니다.
투자의 기회: 저평가된 주식을 찾아라
저평가된 주식을 구입하는 것을 고려해보세요. 주식을 구매할 때는 가격이 합리적인 것이 중요합니다. 예를 들어, 대표적인 IT 기업인 카카오의 주식 가격을 들어보겠습니다. 현재 카카오의 주식 가격은 5만 원 대입니다. 하지만 그 가격이 항상 그런 것은 아니었습니다. 가장 비쌀 때는 15만 원을 넘어섰습니다.
5만 원대에서 카카오의 주식을 구매한다면, 이는 합리적인 투자로 볼 수 있습니다. 왜냐하면 기존의 최고 가격과 비교했을 때 현재 가격이 상당히 저렴하기 때문입니다. 반면에, 15만 원대에서 주식을 구매했다면, 당장의 이익을 볼 수는 없습니다.
이처럼 주식 가격은 항상 변동하는데, 카카오의 경우도 예외는 아닙니다. 15만 원대의 카카오 주식과 현재의 카카오 주식, 두 경우 모두 재무제표는 우량합니다. 하지만 15만 원대의 카카오 주식은 고평가된 것으로 판단되며, 그 영향으로 2022년에는 가격이 크게 떨어졌습니다.
따라서, 지금과 같이 금리가 떨어지는 시기에는 우량한 기업의 주식 가격도 저렴해질 가능성이 있습니다. 이런 시기에 조금씩 주식을 구매해 두면, 주식 가격이 다시 상승할 때 충분한 이익을 얻을 수 있습니다. 또한, 그럴 때가 되면 평균 매입가를 맞출 수 있어 더욱 효과적인 투자가 가능합니다.
계좌 분산 투자로 주식 물타기를 효과적으로 관리하자
주식 물타기란 주식이 마이너스가 되었을 때 같은 종목을 같은 계좌에서 추가로 구매하는 행위를 말합니다. 이런 행위가 무조건적으로 나쁘다고는 할 수 없지만, 계속해서 같은 종목을 물타기 하다 보면 해당 종목의 비중이 높아지면서도 수익이 나지 않는 구간이 발생할 수 있습니다. 이런 문제를 해결하기 위한 방법 중 하나는 주식 계좌를 분산하는 것입니다. 계좌를 분산하면 자산이 조금씩 상승하는 효과를 볼 수 있습니다.
예를 들어 보겠습니다. 1번 계좌에서 카카오 주식을 10만 원에 구매하였다고 가정해봅시다. 이 경우 1번 계좌에서 카카오 주식을 계속해서 구매한다고 해도 평균 구매 가격을 현재 기준인 5만 원대로 맞추기는 쉽지 않습니다.
그러나 새로운 2번 계좌를 개설하여 여기서 카카오 주식을 5만 원대에 구매한다면, 단기적으로 수익이 날 때 팔아서 이익을 볼 수 있습니다. 이렇게 1번 계좌는 장기투자로 사용하고 2번, 3번 계좌에서 단기적으로 수익을 보는 전략을 사용한다면, 나중에 1번 계좌를 물타기 할 때 더 큰 이익을 볼 수 있습니다. 이처럼 계좌를 분산하는 전략은 장기적인 관점에서 봤을 때 투자에 도움이 될 수 있습니다.
주식 선정이 어려울 때는 ETF를 고려해보세요
주식 종목을 찾는 것이 어렵다면, ETF를 살펴보는 것을 고려해보자. 위의 정보를 읽어봤지만 아직도 어떤 주식 종목을 선택해야 할지 확신이 서지 않는다면, ETF를 구매하는 것이 가장 좋은 선택일 수 있다. ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 주식 시장에서 거래되는 펀드를 의미한다. 이는 펀드 관리자가 직접 자산을 사고 팔면서 그 비중을 조절하는 방식으로 운영된다.
예를 들어, 나는 반도체 산업이 내년에 큰 성장을 이룰 것이라고 믿고 있다고 가정해보자. 이 경우, 삼성전자나 SK하이닉스와 같은 유명한 반도체 관련 기업을 제외하고는 대부분의 다른 종목들에 대해서는 잘 알지 못할 것이다. 그러나 반도체 ETF를 구매한다면, ETF를 관리하는 펀드 매니저가 알아서 자산들을 조절하고 관리해줄 것이다. 이렇게 함으로써, 나는 투자에 필요한 세부적인 지식 없이도 주식 시장에 참여할 수 있게 된다.
워런 버핏이라는 세계적인 주식투자자가 아내에게 만약 자신이 세상을 떠난다면 전재산을 미국 지수를 추종하는 ETF에 투자하라고 권했다. 이런 말을 통해 우리는 ETF가 얼마나 믿을 수 있고 안정적인 투자 수단인지를 알 수 있다. 그러므로 주식투자를 처음 시작하는 사람이라면, 자신이 관심 있는 분야나 산업에 대한 ETF, 예를 들어 반도체 ETF나 메타버스 ETF, 식료품 ETF 등에 투자하는 것이 가장 좋은 방법일 수 있다.
